La stratégie de conseil en gestion patrimoniale représente un pilier fondamental pour le cabinet API GROUP FRANCE HOLDCO SAS dans le domaine de la gestion de patrimoine.
En effet, nous intervenons dans diverses situations telles que le développement du patrimoine financier et immobilier, la transmission de patrimoine privé ou professionnel, la protection du conjoint et des proches, la planification des revenus complémentaires à la retraite, ainsi que la gestion de la pression fiscale..
Chaque individu et chaque contexte familial étant unique, nous nous engageons à vous accompagner avec des solutions adaptées et personnalisées pour répondre à vos besoins spécifiques.
Qu’est-ce que l’expertise patrimoniale ?
Une analyse juridique, fiscale et patrimoniale
Pour élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée pour chaque client, le cabinet API GROUP FRANCE HOLDCO SAScommence par établir un bilan patrimonial exhaustif avant de procéder à l'analyse patrimoniale..
Ce bilan patrimonial permet à notre équipe d’avoir une image précise de votre situation globale, à savoir :
- Votre situation matrimoniale (mariage, pacs, veuvage, divorce, régime matrimonial…)
- Votre schéma familial (enfants, petits-enfants, famille recomposée…)
- Votre situation professionnelle actuelle mais aussi future
- Vos revenus et vos charges
- La fiscalité de vos revenus et de votre patrimoine en général
- La composition de votre patrimoine immobilier
- La composition de votre patrimoine financier
- Votre schéma sociétaire
- Les donations que vous avez déjà réalisées
- Les éventuelles dispositions testamentaires
- Les clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie
- Etc…
La détermination de vos objectifs
Lors de vos premières discussions avec nos conseillers en gestion de patrimoine ou notre équipe dédiée au patrimoine, il est essentiel de communiquer vos objectifs, tels que :
- Préparer et anticiper la transmission de votre patrimoine,
- Protéger votre conjoint survivant ou vos proches,
- Réduire votre pression fiscale,
- Développer votre patrimoine en réalisant des investissements financiers et/ou immobiliers
- Réorganiser votre patrimoine global
- Préparer la transmission de votre entreprise
- Etc…
L’élaboration d’une stratégie patrimoniale
Après l'établissement de votre audit patrimonial, notre équipe spécialisée en patrimoine sera en mesure de concevoir une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs.
Nous sommes également disponibles pour travailler en collaboration avec vos conseillers habituels, tels
que votre notaire, expert-comptable ou avocat, dans le cadre de ces études patrimoniales.
Un accompagnement personnalisé
La mission de API GROUP FRANCE HOLDCO SAS va au-delà de la simple élaboration d'une stratégie patrimoniale..
En effet, nos experts en patrimoine sont disponibles pour vous accompagner dans la mise en œuvre des recommandations formulées.
Également, l’évolution de votre situation dans le temps sera suivie et pourra notamment donner lieu à :
- Des conseils sur les modifications patrimoniales à effectuer,
- Des informations et conseils sur les changements juridiques, fiscaux et financiers existants ou prévus, avec des recommandations personnalisées en fonction de leur impact sur votre situation.
Pourquoi choisir API GROUP FRANCE HOLDCO SAS pour définir sa stratégie patrimoniale ?
Un domaine d’intervention étendu
Nos experts en gestion de patrimoine sont qualifiés pour vous prodiguer des conseils personnalisés dans les domaines suivants :
- La transmission & la succession
- La Souscription de contrats d’assurance-vie
- L’Ouverture de contrats de capitalisation
- L’Ouverture de compte-titres & PEA
- La Mise en place de Plan Epargne Retraite
- L’Anticipation de la cession de son entreprise
- La Réduction de la pression fiscale
- L’Aide à la déclaration fiscale
API GROUP FRANCE HOLDCO SAS mettra à profit toutes ses compétences pour vous fournir un conseil complet en matière de gestion patrimoniale, fiscale et financière, dans le but d'optimiser la croissance et la transmission de votre patrimoine, qu'il soit privé et/ou professionnel.
Des compétences sans cesse renforcées
La diversité des compétences internes au sein de API GROUP FRANCE HOLDCO SAS permet d'acquérir un savoir-faire et une expertise pointus, essentiels pour répondre aux besoins d'une clientèle patrimoniale dans le cadre global de leur patrimoine, notamment en raison de l'évolution constante de la législation.
API GROUP FRANCE HOLDCO SAS renforce et structure régulièrement ses domaines d'expertise. Nos conseillers possèdent des diplômes certifiés en Gestion de Patrimoine, et le Cabinet dispose désormais d'une équipe comprenant une trentaine de techniciens, notamment des dirigeants, des conseillers en gestion de patrimoine titulaires d'un Master II, des juristes, des notaires, des experts-comptables et des avocats diplômés.
Aujourd'hui, API GROUP FRANCE HOLDCO SAS est en mesure de répondre de manière exhaustive aux questions financières, patrimoniales et fiscales de ses clients en proposant des stratégies adaptées à chaque étape de la vie.