Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine se distingue par son expertise dans les domaines du conseil patrimonial, financier et immobilier. Nous sommes spécialisés dans la résolution des problématiques rencontrées par les chefs d'entreprise, les professions libérales, les retraités et les jeunes actifs cherchant à développer, sécuriser ou transmettre leur patrimoine.
Nos dirigeants, conseillers en gestion de patrimoine, ainsi que nos conseillers juridiques et fiscaux, possèdent des compétences certifiées par la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Leurs activités sont également régulées par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Pour nos clients, cela garantit des conseils avisés et conformes à la réglementation en vigueur.
Conseil et Expertise Patrimoniale
Nous proposons des conseils et une expertise patrimoniale pour diverses situations telles que la valorisation et la transmission des actifs, la protection du conjoint et des proches, la génération de revenus complémentaires à la retraite, et la réduction de la pression fiscale. Chaque individu et chaque contexte familial étant unique, nous nous engageons à fournir des solutions adaptées et personnalisées.
Au sein du Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS, notre expertise pluridisciplinaire nous permet de répondre aux besoins d'une clientèle patrimoniale exigeante, compte tenu de l'évolution constante de la législation. Nous renforçons et actualisons régulièrement nos domaines de compétence, avec une équipe comprenant des dirigeants, des conseillers en gestion de patrimoine diplômés, des avocats spécialisés en ingénierie patrimoniale, des juristes, des notaires et d'anciens experts-comptables.
Nous sommes en mesure de répondre à toutes les problématiques financières, patrimoniales et fiscales de nos clients en proposant une stratégie adaptée à chaque étape de leur vie. L'un de nos principaux objectifs est de minimiser la fiscalité dans le cadre de la gestion patrimoniale, que ce soit en réduisant l'impôt sur le revenu ou l'impôt sur la fortune immobilière, en limitant l'impact fiscal lors de la cession d'un bien, ou en réduisant la fiscalité successorale pour les héritiers. Notre mission est d’atteindre les objectifs patrimoniaux, tout en maîtrisant au maximum la fiscalité.
Conseil sur la gestion des actifs financiers
La valorisation du patrimoine et la recherche de revenus sont deux grandes préoccupations de notre métier. Le conseil sur les avoirs financiers permet de répondre à ces deux enjeux.
Nous abordons la gestion financière du patrimoine en évaluant la composition des actifs de nos clients dans son ensemble. Après avoir réalisé une étude patrimoniale et identifié le profil d'investissement de chaque client, nous élaborons une stratégie financière à long terme.
Il est crucial d'assurer que les actifs financiers correspondent au niveau de tolérance au risque du client et respectent ses contraintes de liquidité éventuelles. Pour offrir un conseil optimal, API Group France Holdco recherche et sélectionne des produits adaptés aux besoins, aux exigences et aux caractéristiques de chaque client, en tenant compte de la rentabilité, du niveau de risque, de la liquidité et de la pression fiscale.
Lorsque nous sélectionnons des fournisseurs et des produits, nous nous assurons de prendre en compte les demandes et les besoins du client, ainsi que ses connaissances et son expérience en matière d'investissement, sa situation financière et ses objectifs d'investissement. Il est également essentiel de diversifier les actifs financiers pour limiter les risques.
Cette optimisation des actifs financiers repose sur une stratégie solide et des convictions de la part de notre cabinet de gestion de patrimoine.
Patrimoine Immobilier
L'immobilier joue un rôle crucial dans le patrimoine de nos clients, représentant souvent environ la moitié de leurs actifs et constituant généralement leur premier investissement significatif à travers l'achat de leur résidence principale. L'investissement immobilier peut servir plusieurs objectifs : répondre à un besoin de logement, générer des revenus immédiats ou futurs, ou encore accroître la valeur du patrimoine.
Nous accompagnons nos clients dans l'élaboration d'une stratégie complète pour structurer et gérer leur patrimoine immobilier. Cela comprend notamment le choix du bien immobilier, la détermination de son mode de détention, la sélection de la meilleure option de financement, le tout en tenant compte de l'optimisation fiscale au sein du patrimoine.
L'approche Gestion de fortune
Il s’agit véritablement d’intervenir en tant que chef d’orchestre dans les relais entre les différentes générations. Cette cellule dédiée est l’ordonnateur de la fortune d’une famille, souvent le fruit d’une aventure entrepreneuriale réussie.
C’est savoir naviguer de la gestion d’actifs à la fiscalité, en totale complémentarité et collaboration avec les avocats et notaires de la famille ; tout en gardant à l’esprit la dimension humaine et son caractère indissociable.