Notre modèle de rémunération témoigne de notre professionnalisme en tant que cabinet de gestion de patrimoine. La structure de notre rémunération est établie dès le début de la relation avec le prospect, et celle-ci n'est perçue que lorsqu'un prospect devient effectivement client du Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS
Nous fournissons une présentation détaillée des composantes de notre rémunération, ainsi qu'une estimation raisonnable des frais qui seront supportés par le client.
Quelle est la politique de notre rémunération au sein du Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS ?
Le Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS est une entité indépendante sur le plan financier, entièrement détenue par ses dirigeants. Chaque dirigeant de filiale est également associé du groupe, et aucune part du capital de la société n'est détenue par des entités financières ou des tiers extérieurs.
Dans le cadre de notre activité en tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous formulons des recommandations patrimoniales et fournissons des conseils en investissements financiers conformément aux directives de la Directive concernant les marchés d'instruments financiers n°2014/65/UE.
Une transparence dès le début de la relation
Dès notre première rencontre avec le client potentiel, nous présentons clairement nos différents statuts et agréments réglementaires. Avant même de commencer toute étude patrimoniale ou de discuter d'investissements financiers, nous informons le client potentiel des différents aspects de notre rémunération. Il est important pour nous, en tant que conseillers en gestion de patrimoine, de présenter les détails de notre rémunération de manière transparente et compréhensible pour le client.
Une rémunération proportionnelle à la prestation fournie
Pour encadrer les modalités de notre mission, nous établissons une lettre de mission qui est acceptée par le client. Cette lettre de mission définit le budget global de la mission, en tenant compte de la complexité du dossier et des spécificités de la mission.
Notre rémunération se décompose de la sorte :
- Une rémunération forfaitaire déterminée en fonction de la complexité du dossier et du temps de travail nécessaire. Avant de fournir des conseils en gestion de patrimoine, un devis détaillé est fourni au client potentiel.
- Une rémunération basée sur des rétrocessions de commissions, perçues sous certaines conditions. Lorsque nos conseils financiers conduisent à la souscription de produits financiers ou d'assurance, API GROUP FRANCE HOLDCO SAS reçoit une partie des coûts et frais associés à ces investissements. Ces frais peuvent comprendre des frais uniques tels que les frais d'entrée, des frais récurrents comme les frais de gestion, ou des frais de transaction, entre autres. Une rémunération alignée sur les services et compétences offerts par le Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS
Une rémunération justifiée par les services et compétences proposées par le Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS
Au sein du Groupe API GROUP FRANCE HOLDCO SAS, nous croyons fermement que notre rémunération est justifiée par les services que nous offrons, et nous sommes entièrement transparents quant à son explication et sa justification vis-à-vis de nos clients.
Nous mettons en avant les compétences de notre Pôle Patrimonial, constitué de juristes, d'une notaire diplômée, d'un avocat spécialisé en ingénierie patrimoniale et d'un directeur financier expert-comptable, ce qui justifie une tarification basée sur des honoraires dans le cadre d'une prestation complète de gestion de patrimoine.
Stratégie d’expertise patrimoniale, transmission & succession, Des stratégies en matière de planification patrimoniale, de transmission et de succession, de préparation à la cession d'entreprise, de réduction de la pression fiscale, ainsi que des services de déclarations fiscales, nécessitent une expertise patrimoniale avérée et des connaissances techniques pointues. Ces prestations peuvent être facturées à travers des honoraires forfaitaires, établis en amont en fonction de la complexité du dossier et du temps nécessaire.