La gestion de fortune intervient en adoptant une approche globale de la situation du dirigeant. Sa mission englobe à la fois des aspects professionnels tels que la transmission de l'entreprise, ainsi que des aspects plus personnels et privés, comme la coordination des membres de la famille dans leurs divers rôles.
Cette nécessité de pluridisciplinarité englobe une variété de solutions visant à accompagner le développement et la transmission d'une fortune.
Une collaboration étroite avec les conseillers du client
Le Gestionnaire de fortune est souvent assimilé à un chef d'orchestre chargé d'harmoniser les actions des divers intervenants et de garantir la cohérence du travail accompli par chacun. Il est également responsable d'insuffler une dynamique et de veiller au respect du rythme.
Arturo Toscanini, célèbre chef d'orchestre italien, exprimait ainsi son point de vue : "Le chef d'orchestre est un prisme, une sorte de diamant, à travers lequel se diffusent les rayons de toutes les individualités de l'orchestre."
C'est réunir tous les acteurs impliqués dans la situation, y compris le notaire du client, l'avocat, l'expert- comptable, ainsi que le banquier ou un éventuel associé. Chaque intervenant apporte ses compétences techniques et sa propre expertise pour répondre aux besoins spécifiques du client.
Notre objectif commun est d'optimiser la transmission de l'entreprise familiale tout en veillant à l'intérêt du client.
Nous organisons des événements thématiques pour approfondir la compréhension de nos clients sur des points techniques spécifiques. Ces ateliers leur permettent de se familiariser avec des termes juridiques, d'explorer des stratégies d'optimisation fiscale, et de maîtriser l'utilisation d'outils informatiques pour la gestion de leur portefeuille, entre autres.
Ainsi, nous accordons une grande importance à ce que nos clients jouent un rôle actif dans le processus d'optimisation de leur patrimoine et de transmission de leur entreprise.
Un œil tourné vers l’international
Il est souvent mentionné dans les médias que la France est l'un des pays les plus soumis à la fiscalité. En réaction, de nombreux Français choisissent de s'intéresser voire d'investir à l'étranger.
Nos clients les plus aisés sont naturellement enclins à envisager des perspectives internationales, que ce soit par conviction personnelle, pour des raisons fiscales ou pour combiner les deux..
Cela se traduit par l'acquisition de biens immobiliers à l'étranger, une éventuelle délocalisation totale à la retraite ou encore le développement d'activités professionnelles à l'étranger, par exemple.
En tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous sommes également tenus d'accompagner nos clients dans ces démarches internationales. Pour ce faire, nous collaborons avec des avocats et des fiscalistes spécialisés en droit international afin de prendre en compte toutes les spécificités liées à ces aspects territoriaux.