La gestion de patrimoine évolue rapidement, avec une demande croissante de solutions innovantes et spécialisées de la part des clients..
L'approche de la gestion de fortune consiste à aborder les problématiques juridiques, fiscales et patrimoniales avec une vision holistique de la structure familiale et générationnelle.
En France, la demande est importante en raison du nombre élevé de grandes familles fortunées. Traditionnellement, ces familles se tournaient vers les banques privées, mais d'autres acteurs ont émergé dans ce domaine.
Les gestionnaires de fortune se sont développés pour répondre à cette demande croissante d'expertise patrimoniale, en adoptant une approche globale de la gestion de patrimoine.
Comment se définit l’esprit Gestion de fortune ?
Le constat est clair : les entreprises familiales ou les familles possédant un patrimoine important ont besoin d'un coordinateur possédant une vision globale et transgénérationnelle du patrimoine familial et de son environnement.
Dans le cadre d'une entreprise familiale prospère, ce coordinateur, agissant comme un chef d'escadron patrimonial, joue un rôle crucial en tant qu'intermédiaire entre les différentes générations.
Assurer la cohésion familiale, résoudre les conflits au sein de la fratrie pour garantir la pérennité de l'entreprise et/ou sa transmission, maintenir l'équité... ces étapes ne sont pas sans défis et difficultés, surtout dans un contexte familial.
Unir autour d'un but partagé
Cette équipe dédiée devient l'architecte de la richesse d'une famille, souvent issue d'une réussite entrepreneuriale.
Les grandes fortunes familiales se construisent autour d'un projet entrepreneurial, une aventure humaine et familiale. Qu'il s'agisse d'une fortune dans le domaine industriel, technologique, viticole, ou dans des secteurs tels que l'art ou la joaillerie, un véritable savoir-faire a contribué à cette croissance de richesse.
En qualité de gestionnaires de patrimoine, notre responsabilité est de préserver cette cohésion autour de la croissance de l'entreprise familiale et de faciliter sa transmission optimale..
Gérer les relations humaines
Une réussite familiale et entrepreneuriale remarquable repose souvent sur des compromis et des décisions cruciales à prendre. Cependant, cela ne se fait pas sans heurts et peut froisser certains égos. Le contexte familial, imprégné d'émotions personnelles, complique davantage le processus décisionnel.
Il est alors nécessaire de sortir du rôle traditionnel de parent ou d'enfant et de penser en tant que cédant d'entreprise, repreneur potentiel ou associé dans une entreprise familiale. Cela peut être une tâche difficile, et l'intervention d'un spécialiste externe devient pertinente.
En tant que cabinet de gestion de patrimoine, il nous revient de faciliter des réunions familiales et un conseil de famille, où nous nous assurons que les désirs du patriarche sont respectés et correctement transmis à l'ensemble de la famille.
L'objectif est de formaliser et de mettre en place le processus de transmission tout en préservant les relations familiales.
Comment choisir un cabinet de Gestion de fortune ?
En tant que chef d'orchestre de l'entreprise familiale, le gestionnaire de fortune est avant tout le bras droit du dirigeant d'entreprise.
Le cabinet de gestion de fortune doit posséder plusieurs qualités essentielles :
- Polyvalence et pluridisciplinarité : La gestion d'une fortune implique la coordination de divers conseillers du dirigeant d'entreprise (expert-comptable, avocat, notaire, banquier, etc.). Le gestionnaire doit être capable de comprendre les différentes problématiques (transmission, optimisation successorale, etc.) et de collaborer avec les différents intervenants agissant également pour le compte du dirigeant de l'entreprise familiale.
- Indépendance financière : Pour éviter tout conflit d'intérêts, il est crucial que le cabinet de gestion de fortune soit indépendant sur le plan financier. Son objectif doit être exclusivement de servir au mieux les intérêts du client. Le gestionnaire de fortune est rémunéré par des honoraires versés par le client, sans aucune incitation financière provenant d'organismes financiers ou d'autres intervenants extérieurs.
- Discrétion : Le cabinet de gestion de fortune est intimement lié à l'environnement familial, où les sujets peuvent être sensibles. Il est nécessaire de faire preuve de tact, de délicatesse et de pudeur, car tous les aspects familiaux ne sont pas forcément destinés à être dévoilés.